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基民别忘定期总结
来源:证保通2018-07-12 10:06:28
  买了基金,尤其是股票型基金后,如果因为所买基金业绩表现不错,就不闻不问,坐等利润送上门,或者因为买入后就一直表现不佳而听之任之,可就错了。

  市场诞生以来就一直处于周而复始的牛熊交替轮回中,即便是像2007年那种超级大牛市,投资热点也是阶段性转换的。因而,基金业绩处于阶段性动态变化中,要想使你的投资活动持续立于不败之地,需要定期对这样几个问题进行总结和分析:当初所买的基金与当前的市场状态是否匹配?基金经理的能力表现究竟如何?当初使用的投资方法经过一段时间的实践检验效果如何?

  首先,应对前一阶段基金业绩的表现进行冷静分析,从选基和择时两个方面找出导致投资成功或失败的原因。你应该先认真研读基金的最新投资报告,尤其要通过重点研读十大重仓股名单和大类资产配置比例了解该基金经理的投资风格。然后回忆一下,当初促使自己做出买入决定的理由是什么?最后看一下该基金的实际表现与当初的判断是否存在显著差别?这样,你就对当初选基的方法是否妥当有了比较客观的结论。此后,还应回忆一下自己当初使用了哪些预测手段,并将当前的市场趋势同当初的主观预期做比较,这样,你就对当初的预测手段是否正确有了比较客观的结论。

  其次,依据总结分析的结论决定是否需对手中所持有的基金实施调整。使你的基金品种与当前的市场状态保持匹配,并只买由能力突出者管理的基金。

  最后,定期对投资情况进行总结分析并不意味着你要天天盯着净值看,考虑到市场运行节奏和基金投资报告发布周期,每次总结的间隔时间以一个季度为宜。这样做的最终目的是为了给今后的投基活动积累行为准则。所以,不论前一阶段的投基成功或失败,都应将选基和择时的方法以及由此产生的投资结果分门别类地记录下来,并长期坚持。经过一个阶段的积累就可以明了,在什么情况下使用什么方法才能找到让自己满意的基金。
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