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对投资者来说,怎么理解分级基金?
来源:证保通2018-09-11 15:18:47
  分级基金是指通过基金合同约定的风险收益分配方式,将基金份额分为预期风险收益不同的子份额,其中全部或者部分类别份额在交易所上市交易或者申赎的基金。根据基金合同的约定,分级基金的基础份额和子份额之间可以通过分拆、合并进行配对转换。

  在参与分级基金交易前,投资者还需了解以下几方面的内容:

  一是分级基金的份额结构。分级基金包括基础(也称“母基金”,下同)份额、A份额和B份额,其中A份额和B份额的基金份额配比始终保持约定的比率不变。

  二是分级基金的收益约定。投资者买入分级基金的A份额,可以获得按照基金合同约定的年收益率,基金收益首先分配给A份额,剩余的收益归B份额。

  此外,投资者还需了解分级基金中三类基金份额的净值关系:

  基础份额净值=A份额参考净值×A份额所占比例+B份额参考净值×B份额所占比例。
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