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小伙把银行卡卖给别人洗黑钱 卷入特大诈骗案被抓
来源:证保通2018-11-09 15:45:22
  没做过啥坏事的小伙卷入特大诈骗案

  就坏在当初把银行卡卖给别人洗黑钱

  通讯员西检本报记者陈洋根

  “90后”小邓没做过大坏事,但就在今年3月31日,在杭州找工作的他突然因卷入特大诈骗案被抓。刚开始他感到非常吃惊,后来他才想起,自己申请的一张银行卡以200元价格卖给了别人,当时也只是想弄几个饭钱,但事情也就出在这张卡上,原来,有诈骗团伙用小邓申请的卡走账94.8万元,小邓出售的卡成了“洗钱”的账户。

  昨天,向小邓等人收集并倒卖银行卡的查某,因涉嫌构成妨害信用卡管理罪,被杭州西湖区检察院提起公诉。

  200元卖了自己申请的银行卡小伙卷入特大诈骗案被抓

  21岁的小邓来自安徽,在上老家读到初二就辍学外出打工。今年初小邓来到杭州,但并没找到工作。

  3月10日,他在下沙找工作时,看到路边停的一辆小轿车玻璃上贴了一则广告:“开通四个证券账户,报酬200元。”

  小邓上前询问,对方自称“林老板”,说自己做的业务,就是让别人申请办理工、农、中、建四大行的银行卡,办理完并开通网银后,将卡卖给他,办卡的费用由“林老板”出。

  小邓没工作,手头缺钱,就同意了。这样,小邓用自己的身份证办了四张银行卡并开通网银,将卡连U盾全部给了林老板,得款200元。至于林老板有没有开通证券账户,拿卡做什么用了,他不管。

  收集倒卖他人银行卡者涉嫌妨害信用卡管理被公诉

  今年3月27日下午4时许,南京某公司的财务经理傅先生向警方报案称,当天上午有人假冒公司老总,在公司QQ群内让他打款到一个工行账号。得到指令后,他分两次向这个账号汇款94.8万元,后来发现被骗。

  因这个账号正是以小邓的名字申请的,小邓这个线索由南京警方移交给杭州经侦大队。

  警方的调查指向了小邓提到的“林老板”。4月1日,在杭州某银行,警方将“林老板”抓获,同时还有两男一女,三人也是来办银行卡,准备出售给“林老板”的。

  在“林老板”身上,警方当场查扣了28张银行卡。“林老板”其实姓查,湖州人,32岁。从今年3月份开始,林某在网上看到有人收银行卡,他就以招兼职名义,或开证券账户名义,在QQ群内或在他租来的汽车上张贴广告,以此来让他人办理真实的银行卡,他以每套150-200元的价格收来,转手以600元每套的价格,通过快递出售给下家。

  经查,1个月内,查某共收购银行卡48张,已出售17张,非法获利1万余元。

  西湖区检察院审查后认为,查某非法持有他人信用卡,数量较大,其行为已涉嫌构成妨害信用卡管理罪,遂于昨日将查某依法公诉。

  为小利出售自己申请的银行卡给警方破案带来干扰

  小邓因为没有参与诈骗案的犯罪故意,最后和其他出售自己银行卡的人一样,没有被追究刑事责任。

  不过,检察官提醒说,现在各类诈骗很多,如电信诈骗等,骗子们为了逃避警方追查,往往利用他人的银行卡收款、转账等。小邓等人为了小利,将自己的银行卡出售给他人,他人就有可能利用此卡犯罪,不仅为警方破案带来干扰,也会给其自己的信息安全带来隐患。
责任编辑: 吴静IF116
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