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适当性管理中的投资者义务
来源:中国证券业协会 2020-06-29 11:10:36

长期以来,适当性制度作为投资者进入资本市场的门槛性制度,构筑了投资者进入资本市场的第一道防线,也体现了对“股市有风险,入市需谨慎”的一项制度性保障。然而,在具体实践中,投资者拒绝提供相关资料信息、不配合接受风险测评或签署风险揭示书的情形大量存在,投资者对履行适当性义务认识不到位、理解不准确等原因导致的投资者投诉证券公司的情况时有发生。

12386中国证监会服务热线诉求数据统计显示,2019年,因证券公司执行适当性制度,要求投资者提供身份信息、财产证明文件等产生的投诉较多。这其中,因投资者未及时更新身份信息导致业务办理不成功,或证券公司未就投资者更新身份信息提供便利条件等产生的投诉占比58%;认为证券公司过度采集投资者身份信息,或就办理业务额外增加身份、财产等附加条件产生的投诉占比28%。

值得关注的是,2020年3月1日开始施行的新证券法首次从法律层面确立了投资者适当性制度,并分别从证券公司和投资者两个角度明确了各自应履行的适当性义务及法律责任,细化了投资者分类及举证责任适用等具体规则,赋予了证券公司在符合规定条件时拒绝提供服务的法定权利。

新证券法明确规定,投资者在购买证券产品或者接受服务时,应当真实、准确、完整地向证券公司提供个人有关信息。对于投资者不按照规定提供证券公司需要信息的,或者所提供的信息不真实、不准确、不完整的,证券公司有权按照规定拒绝向其销售证券、提供服务。对于投资者故意提供虚假信息,或拒绝听取卖方机构的适当性建议等自身原因导致其购买产品或者接受服务不适当,且证券公司能够证明其行为符合法律、行政法规以及国务院证券监督管理机构的规定,不存在误导、欺诈等情形的,投资者将自行承担相应的损失。

责任编辑: 雷双健 IF169

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