扫一扫下载
《证保通》APP
您当前所在位置: 证保通 > 典型案例 >
借用账户有风险 实名开户须谨遵
来源:中国证券监督管理委员会 2020-10-14 11:31:14

【案例概述】

张女士自己经营一家公司,公司上正轨后也不需要张女士花很多时间进行管理。有了空闲,张女士便想在金融行业进行一些投资。在学习了一些期货基础知识后,张女士开设了期货账户进行投资。

在期货市场进进出出一年后,张女士发现自己水平有限,这一年下来时赚时亏,总体还略有亏损,便想请专业的人士进行操盘,这样预期收益为正的可能性较大。于是张女士在熟人介绍下请陈先生帮助理财。张女士想着保留自己的账户供自己操作,增长自己投资期货的经验,于是便以自己朋友赵女士的名义开设了一个期货账户供陈先生操作。

三个月后,由于该账户的盈利让张女士很满意,张女士增加了投资额度。两年来,由于不错的盈利和张女士不断的增加投资,该账户内有了可观的资金。但某一天,陈先生发现账户被锁,无法进行操作,紧急联系张女士后也无法确认原因。最后联系到期货公司才发现原来原因出在赵女士身上。赵女士开设的一家服装厂由于经营不善宣布破产,加上赵女士之前向其他人的借款逾期未还,法院冻结了赵女士名下的现金、有价证券、物业等。因此,张女士之前以赵女士名义开的账户也被冻结。

虽然最后该账户里的资金被张女士以法律程序要回,但期间花费的时间和精力以及由于账户冻结期间无法操作导致的损失,让她后悔不已。

【案例剖析】

《期货市场客户开户管理规定》第二章第八条规定:客户开户应当符合《期货交易管理条例》及中国证监会有关规定,并遵守以下实名制要求:个人客户应当本人亲自办理开户手续,签署开户资料,不得委托代理人代为办理开户手续。除中国证监会另有规定外,个人客户的有效身份证明文件为中华人民共和国居民身份证。

《期货市场客户开户管理规定》第二章第九条规定:期货公司应当对客户进行以下实名制审核:

(一)对照有效身份证明文件,核实个人客户是否本人亲自开户,核实单位客户是否由经授权的代理人开户。

(二)确保客户交易编码申请表、期货结算账户登记表、期货经纪合同等开户资料所记载的客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致。

《期货市场客户开户管理规定》第二章第十三条规定:期货公司不得与不符合实名制要求的客户签署期货经纪合同,也不得为未签订期货经纪合同的客户申请交易编码。

在本案例中,张女士为图便利,借用他人名义开设期货账号进行操作,违背了开户实名制的要求。虽然期货公司可以通过开户时的沟通来了解客户需求和开户后的不定期回访来发现客户是否存在以他人名义开户的问题,但如果投资者及被借用身份者有意隐瞒,期货公司在经过层层审核把关后也难发现问题,因此,为保护自己及他人的信用及财产安全,请投资者遵守开户实名制要求。

【启发警示】

市场上有很多期货投资者为了贪图便利或者规避监管而借用他人名义开设期货账户,这不仅违背了开户实名制的相关规定,同时也为自身资金安全埋下了风险隐患,如本案例中的张女士因为借用他人名义开户却给自身造成了不必要的麻烦和损失。

同时,提醒所有投资者不要借出自己的身份证或以自身名义开设账户供他人使用。实名制账户除了方便监管外,也是调查取证的手段之一,若因为“抹不开面子”而以自己的名字帮朋友开设期货账户,该行为可能会给自身带来不可预知的风险,如帐户造成的穿仓损失会牵涉到本人。账户不在监管下很容易被不法分子用来逃避监管,甚至部分犯罪分子利用账户在期货市场上进行洗钱活动。一旦被查,很可能以协助他人洗钱罪名被提起刑事诉讼,受到刑事处罚。所以请妥善保管身份证,如果有需要出借身份证时请将身份证交给可信任的人保管。

责任编辑: 雷双健 IF169

【免责声明】

1、《证保通》云平台对文章中陈述、观点判断保持中立,不对所包含内容的准确性、可靠性、完整性、合法性以及正当性提供任何明示或暗示的保证。请读者仅作参考,并请自行承担全部责任。

2、文章中所有信息、言论等仅代表个人观点,与本网站立场无关,不对您构成任何投资建议。

3、《证保通》云平台转载或发布的所有文章、图片、音频、视频等资料的版权归版权所有人所有,本网站采用的原创文章及图片、音频、视频等内容无法一一和版权者联系,如所选内容涉及侵犯版权等问题,请您及时通知或联系我们,并出示身份证明、著作权权属证明及侵权情况证明,我们将立即与您取得联系并予以解决。 联系邮箱:yyy@17ok.com。

发表评论
没有更多评论了
友情链接
热门文章