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客户身份识别之核对有效身份证件
来源:银河证券2018-07-12 19:58:46
  客户身份识别之核对有效身份证件

  人民银行反洗钱现场检查组在对某证券营业部开展现场检查时发现如下情况:1.徐某某,居民身份证号码3521247********,2012年11月26日签订融资融券合同,该证券营业部留存的客户居民身份证由某某县公安局于2002年11月13日签发,有效期限10年。2.李某,2013年4月3日开立证券账户,留存的居民身份证复印件显示号码为33252119700229***。该证券营业部是否按规定履行反洗钱义务?

  分析:第一,徐某某身份证件有效期限至2012年11月13日,因此签订融资融券合同时身份证件已过有效期,按规定证券营业部应当先要求徐某某更新身份证件,在徐某某提供有效的身份证件后,再为其办理业务。第二,李某居民身份证号码显示,其出生日期为1970年2月29日,但实际上,1970年2月并无29日,该证券营业部未尽到核对客户有效身份证件的义务。
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